Poufność w Bankowości i Banki w Dubaju

Anonimowość / poufność danych faktycznych właścicieli

Oto lista korzyści ZEA związanych z BEZPIECZNĄ, gwarantującą poufność bankowością w zamożnym i stabilnym gospodarczo kraju o ogromnych rezerwach finansowych i zasobach ropy naftowej.

• czternasta największa na świecie gospodarka posiadająca piąte co do wielkości rezerwy ropy; w szczególności rezerwy emiratu Abu Zabi odpowiadają kwocie ponad 1 biliona USD!
• PE‎ŁNA poufność gwarantowana faktycznym właścicielom przez banki oraz urzędy i BRAK umów o wymianie informacji z jakimkolwiek krajem. Czy ujawniamy dane / tożsamość faktycznego właściciela władzom? W Ras al-Chajma – nie! Robimy to natomiast w Jebel Ali (Dubaj) (to właśnie powód, dla którego warto wybrać Ras al-Chajma), a władze wymagają opinii bankowej dotyczącej faktycznego właściciela! Czy ujawniamy takie informacje bankom? Tak, w zasadzie ujawniamy, NIEMNIEJ brak jest umów o wymianie informacji.
• Dobrze strzeżona tajemnica bankowa; BRAK umów o wymianie informacji z jakimkolwiek krajem
• Emiraty nie są stroną umów o wymianie informacji z żadnym państwem, nawet z Unią Europejska
• Wiele bezpiecznych, odpowiednio skapitalizowanych i solidnych banków o 100% gwarancjach rządowych w odniesieniu do całkowitej wartości depozytów i respektujących ścisłe zasady dotyczące anonimowości / poufności
• Banki stosujące proste i nieczasochłonne procedury otwarcia rachunku bankowego przy braku konieczności osobistego stawiennictwa klienta w banku w celu załatwienia formalności; otwarcie rachunku operacyjnego / bieżącego umożliwiającego – w przeciwieństwie do rachunku inwestycyjnego – częste transakcje
• Państwo silne pod względem politycznym i finansowym, a przy tym niezależne, nieobciążone ryzykiem geopolitycznym, które może skutecznie oprzeć się atakom UE, znajduje się poza Europą, nie jest z nią ani z Ameryką powiązane ani od nich uzależnione i nie leży w tym samym co one regionie geograficznym
• Państwo bez ograniczeń związanych z kontrolą walutową lub przepływem kapitału, a także o niewielkich ograniczeniach lub ich braku w odniesieniu do wypłaty gotówki (podjęcie 100.000 EUR z kasy nie jest niczym niezwykłym)
• Nie pojawia się na żadnej „czarnej liście”. Widnieje na „białej liście” OECD, FATF i UE i nie podlega znacznej presji, na którą narażone są słabsze państwa – za wyjątkiem konieczności utrzymania ścisłych wewnętrznych procedur kontroli, lecz nie wymiany informacji
• Dojrzały, bezpieczny, dobrze skapitalizowany i uregulowany sektor bankowy
• Istnienie silnych lokalnych banków bez biznesowego uzależnienia zewnętrznego i zasadniczo bez oddziałów zagranicznych poza rejonem Zatoki Perskiej
• System bankowy, który umożliwia nieograniczone (!) 24/7 wycofywanie dużych kwot gotówki za pośrednictwem bankowości internetowej
• System, który jest skutecznie kontrolowany przez światłych rządzących, a przy tym nie nadużywany przez liczne podmioty niemające REALNEJ treści ekonomicznej i niewnoszące wkładu gospodarczego w rozwój kraju, które robią to wyłącznie w celu uzyskania własnych korzyści.
• System, który dysponuje solidnym prawodawstwem przeciwdziałającym praniu brudnych pieniędzy, w tym rygorystycznymi procedurami należytej staranności („znaj swojego klienta i jego biznes”), procedurami dla banków i dostawców usług korporacyjnych oraz zaleceniami, aby nie otwierać rachunków bankowych podmiotom niemającym na miejscu powiązań osobistych lub biznesowych

Który bank jest godny polecenia?

Polecamy silne / solidne lokalne banki zapewniające poufność; banki nieprowadzące szerszej działalności w UE (brak możliwości szantażu) – banki zagraniczne księgują transakcje w UE i w praktyce mogą wymieniać informacje (!). Możemy polecić kilka bezpiecznych banków.

Lista banków w Dubaju (niewyczerpująca):

1. National Bank of Ras Al Khaimah (RAK Bank)

2. First Gulf Bank

3. Emirates Islamic Bank

4. Abu Dhabi Commercial Bank

5. Dubai Islamic Bank

6. National Bank of Dubai

7. Mashreq Bank

8. Lloyds TSB Bank

9. Commercial Bank of Dubai

10. Al Hilal Bank

11. Noor Islamic Bank

12. Barclays

13. Commercial Bank International

14. Citibank

15. Emirates Bank International / meBank

16. National Bank of Abu Dhabi

17. Standard Chartered Bank

18. HSBC Bank Middle East

19. National Bank of Sharjah

20. Union National Bank

21. Dubai Bank

22. Royal Bank of Scotland (RBS) (wcześniej ABN Amro)

23. Abu Dhabi Islamic Bank

24. Al Masraf

25. Doha Bank

26. National Bank of Umm Al Quwain

27. SAMBA

28. Bank of Sharjah

29. United Bank Limited

Co jest godne polecenia, jeśli chodzi o otwarcie konta bankowego?

Zalecane / popularne, proste, szybkie i praktyczne – założenie nowej spółki wraz z rachunkiem bankowym, przy ustanowieniu osoby fizycznej faktycznym właścicielem (nie spółki-córki spółki zagranicznej, gdyż taką strukturę można osiągnąć w ramach zmian w drugiej fazie, jeśli zajdzie taka potrzeba) zamiast otwarcia rachunku osoby fizycznej lub spółki zagranicznej – niezalecane przez władze i banki ze względu na aspekty związane z zarządzaniem ryzykiem, wiąże się także z czasochłonnymi i kosztownymi procedurami.

Rachunki bieżące lub rachunki bankowości osobistej / maklerskie z możliwością przelewu środków i wycofywania gotówki BEZ OGRANICZEŃ

Dla…

Spółka ZEA (offshore lub wolnostrefowa) – bez problemu / taniej / lepiej.

Konta osobiste – bez problemu, LECZ klient musi stawić się na rozmowę z przedstawicielem banku w ZEA.

Firma zagraniczna (Brytyjskie Wyspy Dziewicze, Seszele, Cypr lub Malta) – bez problemu, ale jest to czasochłonne PLUS wysokie koszty poświadczeń dokumentów / zaświadczeń